Об инвестиционных инструментах для клиентов Private Banking ИА PrimaMedia рассказал управляющий ВТБ в Приморском крае Виктор Кузьменко.
— Как ваши VIP-клиенты ведут себя в кризис? Как защищают свои капиталы, меняют ли сберегательные стратегии?
— Паники точно нет, состоятельные жители Приморского края умеют управлять рисками, умеют работать и принимать решения в условиях неопределенности. В условиях кризиса клиенты ВТБ Private Banking корректируют портфели, стремятся находить новые возможности для своего бизнеса и приумножения капитала. И в большинстве своем придерживаются умеренно консервативной стратегии.
В нынешнем году мы наблюдаем активный рост инвестиционных портфелей, в том числе в сегменте Private Banking: за 10 месяцев он увеличился на 43 % и составил 10,9 миллиард рублей.
В целом объем средств под управлением ВТБ Private Banking в Приморском крае с начала года вырос на 22% и на 1 ноября составил 38,8 миллиард рублей.
Лидерами спроса остаются облигации: как рублевые, так и валютные. В усредненном портфеле клиента доля облигаций сейчас более 43% — включая собственные облигации ВТБ, которые пользуются особым спросом.
Виктор Кузьменко. Фото: Фото: Пресс-служба ВТБ на Дальнем Востоке
— Судя по динамике вашего портфеля, состоятельные клиенты вполне понимают, как управлять своими рисками. Второй вывод — сейчас подходящее время, чтобы инвестировать в ценные бумаги?
— Вы правы. При формировании инвестиционного портфеля важно грамотно оценивать риски, следовать принципам диверсификации и иметь часть средств в консервативных инструментах, а главное — опираться на профессиональную экспертизу.
Если говорить об инвестициях, то мы сохраняем позитивный взгляд на перспективы восстановления глобальной экономики на фоне успехов в разработке вакцины против коронавируса. Вероятно, массовая вакцинация в развитых странах начнётся в течение первого квартала 2021 года и может привести к более раннему снятию ограничительных мер. В этом случае главными бенефициарами станут компании в наиболее пострадавших от пандемии секторах экономики, например, в авиаиндустрии, финансовом секторе, а также нефтяные и энергетические компании.
— Ваши клиенты так хорошо разбираются в рыночных трендах или опираются на помощь профи?
— На волатильном рынке спрос на банковскую экспертизу растет. Сегодня самыми востребованными, быстрорастущими услугами в Private Banking ВТБ являются "инвестиционный check-up" и "advisory".
Эти услуги предполагают индивидуальные инвестиционные решения. Наибольший прирост показала услуга "advisory", которая предлагает VIP-клиенту своевременную глубокую экспертизу от финансовых советников ВТБ для самостоятельного принятия решения. Портфель "advisory" Private Banking ВТБ в Приморье увеличился за 2020 год в четыре раза и составил один миллиард рублей.
Также пользуется спросом "инвестиционный check-up", который обеспечивает комплексный анализ портфеля, отражающий и изменения на рынках, и индивидуальную структуру активов, вне зависимости от места их размещения, а также предоставляет рекомендации по изменению этой структуры. Именно с "инвестиционного check-up", как правило, начинает выстраиваться финансовое планирование денежного потока и доходов клиента.
Виктор Кузьменко. Фото: Фото: Пресс-служба ВТБ на Дальнем Востоке
— В кризисных условиях растут риски, связанные с бизнесом, собственностью. Как на это реагируют ваши клиенты? Какие возможности для снижения этих рисков вы им предлагаете?
— Да, кроме рыночной неопределенности, в условиях меняющихся отношений с партнерами, поставщиками, кредиторами растут корпоративные риски. Как показывает наша практика, увеличились и риски изменения имущественных отношений с родственниками. Во всех этих случаях важно найти и выбрать те инструменты, которые могут обеспечить защиту активов. В связи с этим в 2020 году все большим спросом пользуется наш сервис Family Office, который оказывает услуги по налоговому и юридическому сопровождению деятельности клиентов.
В целом могу отметить, что многие клиенты Private Banking ВТБ сейчас обращаются не только за консультациями по текущим вопросам. Понимая долгосрочный характер происходящих перемен, они планируют комплексное структурирование активов, которое мы можем обеспечить на высоком профессиональном уровне.
Справка:
Private Banking ВТБ — это специализированное подразделение по управлению банковским капиталом и обслуживанию премиальных клиентов банка и членов их семей. Private Banking ВТБ предоставляет классические банковские услуги, обеспечивает уникальные условия доступа к современным инструментам управления активами, эксклюзивным продуктам, в том числе нефинансового характера.
В регионах Private Banking ВТБ ориентирован на работу с клиентами, частные активы которых превышают 30 млн рублей.
Во Владивостоке VIP-офис ВТБ работает по адресу ул. Мордовцева, 8. Здесь для клиентов созданы оптимальные условия для проведения деловых встреч и переговоров, работает депозитарий и собственная охраняемая парковка, что обеспечивает комфорт и полную конфиденциальность.
В нынешнем году объем средств под управлением Private Banking ВТБ в Приморском крае увеличился на 22% и составил 38,8 млрд рублей.
В материале упомянуты продукты и услуги, оказываемые ПАО Банк ВТБ. Лицензия Банка России №1000.
