В дистанционных каналах-банка "Открытие" теперь можно удаленно оформить инвестиционные продукты управляющей компании "Открытие" — стратегии доверительного управления и договоры на ведение ИИС. Запуск проекта осуществлен в рамках развития фабрики "Открытие Инвестиции", сообщает ИА SakhalinMedia со ссылкой на пресс-службу банка "Открытие".
Удаленное оформление флагманских продуктов УК доступно в разделе "Инвестиции" мобильного приложения для iOS и интернет-банка "Открытия". На странице представлены информация по каждой стратегии доверительного управления и основные параметры — срок и минимальная сумма инвестирования, базовые активы, в которые осуществляются вложения, комиссии за управление.
Процедура оформления инвестиционных продуктов в дистанционных каналах не требует личного присутствия клиента в отделении: данные вносятся в форму при помощи автозаполнения, подписание комплекта документов осуществляется посредством кода подтверждения из смс, зачисление средств происходит без комиссии со счета в банке.
Перед заключением договора доверительного управления клиент проходит обязательное инвестиционное профилирование для уточнения риск-профиля на соответствие ему выбранной стратегии управления. Если инвестиционный профиль не соответствует выбранной стратегии, клиенту будет предложено выбрать другой продукт на стартовой странице раздела.
На текущий момент в мобильном приложении и интернет-банке клиентам доступны четыре стратегии доверительного управления на базе индивидуального инвестиционного счета — "ИИС Структурированная", "ИИС Купонная", ИИС "Сбалансированная" и "ИИС Сберегательная", а также флагманские стратегии доверительного управления с защитой капитала Защита капитала обеспечивается по истечению срока стратегии при условии исполнения обязательств контрагента по сделкам/эмитента. Сумма инвестированного клиентом капитала, а также полученный финансовый результат по окончании срока стратегии будут уменьшены на расходы и вознаграждения, предусмотренные Договором, издержки, связанные с конвертацией валюты и разницей валютных курсов, а также на налог на доходы физических лиц — "Структурированная" и "Купонная".
Представленные стратегии рассчитаны на широкую аудиторию с различными инвестиционными предпочтениями.
Стратегия "Структурированная" ориентирована на получение абсолютного прироста стоимости активов за счет роста базового актива. Она обеспечивает защиту инвестированного капитала благодаря вложениям в инструменты с фиксированной доходностью.
Стратегия доверительного управления "Купонная" позволяет получать купонный доход. Его выплата зависит от минимальной положительной динамики базовых активов, входящих в стратегию — купонного порога. Инвестор получает купонный доход, если на каждую предварительно определенную дату наблюдения цены на все базовые активы стратегии находились выше купонного порога.
Стратегия "ИИС Сбалансированная", инвестирующая в акции и облигации российских и иностранных эмитентов, ориентирована на умеренно-консервативный подход.
Стратегия "ИИС Сберегательная" выступает своего рода альтернативой банковским вкладам и инвестирует в облигации, выпускаемые Министерством финансов Российской Федерации.
Выбор в качестве инвестиционного инструмента стратегий доверительного управления на базе ИИС позволяет инвесторам через 3 года вернуть вложенные средства, получить доходы от инвестиций и льготу от государства в виде налогового вычета в размере 13% от внесенных денег (с суммы не более 400 тыс. руб.) или освобождения от налогообложения прибыли от операций с ценными бумагами.
— В результате интеграции информационных систем был реализован функционал, который позволяет клиентам банка "Открытие" оформлять удаленно флагманские продукты управляющей компании, что особенно актуально в текущей экстраординарной ситуации, — сказал начальник управления инвестиционных продуктов и технологий УК "Открытие" Евгений Горбунов. — Для нас это важный шаг в расширении каналов дистрибуции и предложении продуктов УК той категории клиентов, которая не посещает офисы, а отдает предпочтение дистанционным сервисам.
— Развитие дистанционных сервисов в части сберегательных продуктов – один из ключевых приоритетов банка. Возможность приобрести любой сберегательный продукт без визита в отделение особенно актуальна сегодня, когда многие клиенты вынуждены ограничить свои перемещения, — рассказал начальник управления сберегательного и инвестиционного бизнеса банка "Открытие" Александр Бородкин.
Защита капитала обеспечивается по истечению срока стратегии при условии исполнения обязательств контрагента по сделкам/эмитента. Сумма инвестированного клиентом капитала, а также полученный финансовый результат по окончании срока стратегии будут уменьшены на расходы и вознаграждения, предусмотренные Договором, издержки, связанные с конвертацией валюты и разницей валютных курсов, а также на налог на доходы физических лиц.
СПРАВКА: Банк "Открытие" входит в перечень системообразующих кредитных организаций, утвержденный Банком России. "Открытие" развивает все основные направления бизнеса классического универсального банка: корпоративный, инвестиционный, розничный, МСБ и Private Banking. В состав группы "Открытие" входят компании, занимающие лидирующие позиции в ключевых сегментах финансового рынка: страховая компания "Росгосстрах" (страхование), "Открытие Брокер" (брокерские услуги), управляющая компания "Открытие", "НПФ Открытие" (рынок пенсионных накоплений), АО "Балтийский лизинг", АО "Таможенная карта". Надежность банка подтверждена рейтингами российских агентств АКРА ("АА-(RU)") и Эксперт РА ("ruAA-"), а также международным агентством Moody’s ("Ba2"). Стратегия развития банка до 2021 года предусматривает увеличение скорости, повышение качества обслуживания клиентов, запуск и развертывание в регионах системы сбора биометрических данных, а также реализацию других передовых финтех-идей.
Управляющая компания "Открытие" основана в 2000 году. Компания входит в состав группы банка "Открытие". УК "Открытие" предоставляет услуги для частных и институциональных клиентов, ключевые направления деятельности: управление активами паевых инвестиционных фондов, индивидуальные инвестиционные счета, оказание услуг доверительного управления, инвестирование средств НПФ, страховых компаний, эндаумент-фондов, саморегулируемых организаций (СРО). Под управлением УК "Открытие" находятся 9 открытых ПИФов и 2 закрытых ПИФа, а также 12 целевых капиталов эндаумент-фондов. Компании присвоен индивидуальный рейтинг надежности рейтингового агентства "Эксперт РА" — "А++" (наивысший уровень надежности и качества услуг). УК "Открытие" является членом Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР). Компания стала победителем в номинации "Лучший управляющий для розничных инвесторов" конкурса "Элита фондового рынка" за 2018 год. Активы под управлением на 31.12.2019 — более 165 млрд рублей.
